Quel que soit le domaine d’exercice de votre entreprise, votre patrimoine doit être déclaré au Centre des impôts, et donc sujet à des obligations fiscales. L’optimisation fiscale vous permet de réduire ces obligations. Qu’est-ce que l’optimisation fiscale ? Quelle est son importance ? Est-ce légal ? Comment arriver à alléger votre charge fiscale ?
Définition de l’optimisation fiscale
Quand on a une meilleure compréhension des éléments de planification fiscale (obligations fiscales, déductions et options de placement), on peut prendre de meilleures décisions. Une partie des décisions de planification fiscale concerne l’optimisation, c’est à dire le processus de réduction ou d’élimination de vos obligations fiscales grâce à des choix avantageux et légaux. L’optimisation fiscale nécessite des compétences et des analyses avancées en matière de finance, mais aussi de droit. Vous pouvez par exemple faire appel à des experts en optimisation fiscale et en gestion de patrimoine sur https://gotoinvest.com par exemple, pour une gestion efficace de vos finances personnelles.
Trouver des sources extérieures de capitaux peut être un défi pour les petites entreprises ou les particuliers. C’est pourquoi l’épargne fiscale est souvent la première ligne de défense pour eux. L’optimisation fiscale peut induire une source supplémentaire de liquidités. Plus le taux d’imposition global est bas, plus il reste de liquidités à la fin de chaque année à réinvestir ou à considérer comme profit.
Les entreprises privées doivent tenir compte des positions de l’entreprise et du propriétaire lorsqu’elles étudient des stratégies visant à réduire leurs taux d’imposition globaux. Cela signifie utiliser des techniques qui permettent de réduire à la fois l’impôt des sociétés et des particuliers.
Optimisation fiscale et planification fiscale
Les techniques de réduction des taux d’imposition sont accessibles à toutes les entreprises privées, mais aussi aux particuliers. Chacune de ces techniques doit être utilisée en conjonction avec des stratégies pour une gestion efficace du taux d’imposition. Une gestion efficace des taux d’imposition nécessite une planification à long terme et une large gamme de connaissances. Naviguer dans le système fiscal pour tirer le meilleur parti des opportunités peut être délicat et il est facile de passer à côté de stratégies qui pourraient conduire à des économies importantes, ou pire, de se lancer dans un processus illégal.
La plupart des entreprises privées et des particuliers ne disposent pas de l’expertise technique interne pour identifier et mettre en œuvre ces stratégies d’économie d’impôt. Il faut donc des experts comptables et fiscalistes qui vous accompagnent en réalisant une étude complète, puis en vous faisant des recommandations précises.
Deux façons d’optimiser vos impôts
Les charges fiscales peuvent nuire considérablement à votre entreprise. Nous avons pensé à deux approches pour optimiser vos obligations fiscales.
Acheter une obligation municipale signifie essentiellement prêter de l’argent à une entité locale pour des paiements d’intérêts sur une période prédéterminée. Une fois que l’obligation atteint sa date d’échéance, le montant total de l’investissement initial vous est remboursé. Les obligations municipales ont des taux de défaut inférieurs à ceux des obligations de sociétés. En raison des avantages fiscaux, le rendement équivalent fiscal des obligations municipales est élevé. Plus votre tranche d’imposition est élevée, plus votre rendement en équivalent fiscal est élevé.
Vos employés bénéficiant d’un régime d’assurance maladie à franchise élevée, vous pouvez utiliser un HSA pour réduire les impôts. Ces fonds peuvent se développer sans l’obligation de payer l’impôt sur les gains. Le HSA a un autre avantage fiscal supplémentaire : s’il est utilisé pour payer des frais médicaux admissibles, les retraits sont libres d’impôts.
L’optimisation fiscale vous permet ainsi de réduire vos obligations fiscales sans enfreindre les lois.
