Nous intervenons dans toutes les étapes de vos projets financiers et immobiliers

Notre mission consiste à définir ensemble tous vos projets patrimoniaux pour mieux les réussir.

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Notre activité de Gestion de patrimoine

EGI Patrimoine est un cabinet de Gestion de Patrimoine, dont le travail consiste à augmenter et à sécuriser le patrimoine des particuliers. Transmettre des biens immobiliers ou investir en minimisant l’impact fiscal, choisir le bon investissement pour réaliser ses projets, tels sont les défis auxquels les personnes doivent faire face. Les solutions sont nombreuses, plusieurs d’entre elles sont adaptées à vos ambitions, notre cabinet de gestion de patrimoine vous les présentera.

Le point sur les marchés.

marchés financiersLes actifs risqués ont continué leur progression en Mars et, sous leur impulsion, les performances des marchés actions dépassent désormais 15 % depuis le début de l'année. Dans le même temps, les taux des obligations ont fortement baissés et ont atteint de nouveaux points bas dans de nombreuses zones géographiques et segments de taux.

Nous pensons que deux éléments donneront la tendance sur les marchés financiers au cours du prochain mois : le démarrage de l'assouplissement quantitatif de la BCE et l'amélioration de la dynamique macroéconomique en zone euro. Lire la suite dans notre lettre mensuelle

Gérer votre patrimoine en fonction de vos projets

Transmettre des biens immobiliers et mobiliers à vos ayants droits

Gestion de patrimoine Il est difficilement acceptable que toute une vie d’efforts et de travail finisse presque pour moitié dans les caisses du Trésor Public. Si l’administration fiscale vous attend au détour, le code des impôts comprend bon nombre de solutions pour transmettre à vos descendants, en limitant au mieux les droits de succession ou de donation. La stratégie de gestion de patrimoine immobilier y est pour beaucoup, les conseillers de notre cabinet vous expliqueront quelle est la meilleure voie à suivre pour commencer à sécuriser vos possessions.

Commencer à donner, mais continuer à gérer vos biens immobiliers

Le recours au démembrement immobilier vous permet de donner la nue-propriété à vos ayants droits, et de conserver l’usufruit. De cette manière, vous avez le droit d’habiter et de mettre en location, ce qui vous donne le contrôle sur la gestion de votre patrimoine immobilier. Toutefois, cette solution doit être mise en place dans le parfait respect du code des impôts. EGI patrimoine s’entoure d’experts en fiscalité et ne vous recommande une stratégie qu’en parfaite connaissance de la réglementation.

Préparer votre retraite grâce à l’immobilier

L’investissement immobilier locatif vous permet de vous bâtir un patrimoine, grâce à un emprunt bancaire. Une fois les remboursements terminés, vous êtes plein-propriétaire de logements dont vous tirez des revenus, grâce à leur mise en location. Cette stratégie patrimoniale doit être montée avec précaution, car là-encore l’imposition vous guette. ISF, ajout des rentrées foncières sur vos revenus, un cabinet de gestion de patrimoine tel que le nôtre minimisera au mieux ces dépenses.

Placer un héritage

EGI PATRIMOINE GESTION DE PATRIMOINE Suite à un héritage, beaucoup de particuliers se retrouvent avec une importante somme d’argent. De nombreuses solutions existent sur le marché des placements, il reste à savoir lesquels conviennent à votre situation. La réponse est souvent celle-ci : une répartition de votre capital dans divers secteurs afin de minimiser les risques et d’augmenter les chances de plus-value.

La tâche d’un cabinet de gestion de patrimoine

Conduire un audit de votre situation patrimoniale.

Un cabinet de gestion de patrimoine comme le nôtre va s’attacher à étudier votre situation actuelle. Cela comprend une partie administrative, au cours de laquelle nous étudions tous les biens en votre possession et les mettons en rapport avec vos revenus et votre situation familiale.

Conduire un audit de vos projets

Écouter et comprendre vos projets et vos ambitions, voici la partie la plus humaine dans un travail de gestion de patrimoine. Nos conseillers doivent prendre en compte vos motivations, fussent-elles personnelles ou professionnelles, afin de monter une stratégie vous permettant d’atteindre ces objectifs. Il peut s’agir de vous bâtir un capital afin d’assurer l’étude de vos enfants, ou d’utiliser une augmentation de vos revenus pour investir dans l’immobilier. Nous traitons également le cas des nombreux parents de familles recomposées, cherchant à répartir équitablement leur patrimoine entre leurs enfants naturels et adoptifs.Un cabinet de gestion de patrimoine va s’attacher à trouver une architecture permettant non-seulement une répartition légale de vos biens, mais surtout une sécurisation pour les bénéficiaires.

Vous conseiller les meilleurs investissements

Une fois l’audit de votre situation patrimoniale terminé, une fois compris vos ambitions et objectifs, vient le moment de rechercher les meilleurs investissements. Si la diversification est souvent la clé de la réussite, la même clé ne sert pas à ouvrir toutes les portes. Le travail d’un cabinet en gestion de patrimoine consiste à répartir vos investissements de manière à équilibrer le rapport entre la prise de risque et le potentiel de plus-value. Il est également important d’investir en vous laissant suffisamment d’argent à dépenser pour assurer la qualité de vie à laquelle vous aspirez. Cette stratégie se monte après étude de votre situation et de votre personnalité, et doit laisser place à l’ajustement en fonction des événements économiques globaux.

Suivre l’évolution de votre patrimoine

La gestion d’un patrimoine ne se fait pas au cours de quelques entretiens avec un cabinet de professionnels. Beaucoup d’années sont nécessaires pour obtenir un bon jardin. Il faut sans cesse tailler quelques arbres, rafraîchir certains endroits pour laisser pousser d’autres plantes, suivre les évolutions des climats…La gestion d’un patrimoine se fait au fil des années, c’est pourquoi nos conseillers vous suivent et vous conseillent sur les actions à prendre en fonction des mouvements de l’environnement économique.

La gestion de patrimoine immobilier pour tous

Il n’y a pas de petit investissement. Il ne faut pas confondre gestion de fortune et gestion de patrimoine immobilier. Un cabinet tel que le nôtre assure la construction du patrimoine des particuliers pour des investissements de tous niveaux. Si vous estimez ne faire qu’un « petit investissement », sachez que si nous faisons bien notre travail, il deviendra un patrimoine plus important par la suite.

DIAGNOSTIC PATRIMONIAL GRATUIT

Contactez-nous pour une première étude

Le premier pas vers la construction et la gestion de vos possessions, est de contacter EGI Patrimoine. Nos conseillers vous demanderont sans doute quelques précisions supplémentaires, afin de pouvoir établir une première idée de votre situation. Par la suite, nous nous livrerons delà un audit plus approfondi, et vous présenteront toutes les solutions qui s’offrent à vous. Nous travaillerons pour vous permettre de réussir vos projets et vous donner les moyens de vos ambitions. Sélectionné par EGI Patrimoine, votre futur consultant est toujours un professionnel aguerri du secteur du conseil en gestion de patrimoine au fait des dernières informations légales. Il a pour mission de vous apporter tout le soutien dont vous avez besoin dans le cadre de votre démarche d’investisseur. N’hésitez pas à le consulter.

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