L'assurance vie avec Skandia et EGI Patrimoine

Epargner dans le cadre d’une assurance vie avec EGI Patrimoine permet de se constituer un capital

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Notre gamme de Contrats d'assurances vie

Découvrez un contrat d'assurance vie unique 

qui permet de  limiter les risques de moins-value et bénéficier de la hausse des marchés.

 Dans un contexte de marché de plus en plus volatil, comment limiter les risques de moins-value et bénéficier de la hausse des marchés?  Pour répondre à cette problématique, Skandia propose en exclusivité une nouvelle option d’arbitrages automatiques :

L’ARRET DES MOINS-VALUES RELATIVES AVEC RETOUR SUR LES MARCHES

 

Préalable: L’option d’arrêt des moins-values relatives avec retour sur les marchés peut être mise en place sur le contrat aux conditions suivantes : Cette option d’arbitrages programmés est exclusive de toute autre option d’arbitrages programmés au niveau du contrat. Le capital constitué sur le contrat doit s’élever à 50 000€ minimum. Il ne doit pas y avoir de rachats partiels programmés ou d’avance en cours sur le contrat. Vous ne pouvez pas mettre en place de versements programmés sur le fonds en unités de compte choisi comme fonds source (support à partir duquel sont effectuées les opérations d’arbitrages programmés) de l’option d’arrêt des moins-values avec retour.

Le fonctionnement de l’option : L’option fonctionne en deux temps : L’arbitrage d’arrêt des moins-values relatives -  L’arbitrage de retour sur les marchés

L’arbitrage d’arrêt des moins-values relatives: Vous mettez en place, avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant, l’option sur un ou plusieurs fonds libellés en unités de compte et à valorisation quotidienne. Vous définissez un seuil de moins-value relative supérieur ou égal à 5%.  Skandia va surveiller quotidiennement ce(s) fonds et va vérifier si le montant du capital constitué sur ce(s) fonds devient inférieur au montant de déclenchement (capital constitué sur le fonds au moment de la mise en place de l’option, auquel est appliqué le seuil défini. Il servira de montant plancher pour le déclenchement de l’arbitrage).  Le montant de déclenchement est automatiquement calculé sur la base du plus haut montant atteint par le fonds depuis la mise en place de l’option. Dès que le capital constitué sur le fonds est inférieur au montant de déclenchement, l’arbitrage est déclenché et réalisé le premier jour ouvré qui suit. - Le fonds est alors totalement désinvesti.

Solution alternative ou complémentaire de l'immobilier, l'investissement financier offre d'autres horizons patrimoniaux.

 

Epargner dans le cadre d’une assurance vie avec EGI Patrimoine permet de se constituer un capital pour faire face aux imprévus ou compléter sa retraite, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse. Placer son argent dans le cadre d’un PEA, d'un FIP ou d’un FCPI offre d’autres possibilités intéressantes de diversification patrimoniale... Quelle que soit l’option choisie, elle est pertinente dès lors que la nature du placement financier est adaptée aux objectifs familiaux, professionnels, patrimoniaux de chacun…

EGI Patrimoine: conseil en placements financiers apporte sa gamme afin de vous proposer l'ensemble des produits du marché répartis dans plus de 2 500 fonds auprès de 50 gestionnaires partenaire dont Generali, AXA, Swiss Life, Skandia, Apicil, Oddo, Théma, Cardif, LazardEGI Patrimoine c’est également une offre complète en assurance vie sans frais d’entrée avec notre site dédié à L'assurance vie: EGI Patrimoine c'est aussi un partenariat de grande qualité avec le Groupe GENERALI et son offre e-novline. votre contrat visible sur internet et sans frais d'entrée. Vous souhaitez valoriser un capital ? La gestion d'un capital existant implique de définir un horizon d'investissement, des objectifs, et un niveau de risque acceptable.

Les réponses à ces questions nous permettent de définir une stratégie globale, prenant en compte :- l'enveloppe fiscale adaptée (ou une combinaison d'enveloppes fiscales),
- une allocation d'actifs stratégique conforme à votre profil de risque et en phase avec vos objectifs financiers,
- une sélection de supports choisis pour leurs qualités intrinsèques, et adaptés à la conjoncture.

Notre intervention. Nous sommes à votre disposition pour vous aider à sélectionner les enveloppes fiscales puis les établissements financiers dont l'offre de produits ou de services est susceptible de répondre à vos besoins. Nous vous accompagnons ensuite dans la composition et le suivi d'un ou plusieurs portefeuilles.

Des partenaires prestigieux et des spécialistes reconnus. Notre activité de Gestion Privée Indépendante nous conduit à sélectionner les plus belles signatures, tant en ce qui concerne les établissements bancaires que les compagnies d’assurance. Des accords de partenariat conclus avec des maisons prestigieuses nous permettent de vous proposer des accès privilégiés à ces établissements. Le réseau d'experts financiers et de juristes spécialisés que nous avons constitué autour de notre activité de Gestion de Patrimoine nous permet en outre de trouver une réponse rapide à vos préoccupations d'ordre patrimonial.

Un assemblage de compétences au plus haut niveau. Les meilleurs résultats sont obtenus par des départements de plus en plus spécialisés, dont le domaine d'intervention est bien délimité et souvent étroit.
Même les maisons les plus prestigieuses et les plus renommées ne peuvent prétendre rassembler toutes les compétences, ni revendiquer un haut niveau d'expertise dans tous les domaines de la gestion de patrimoine.
C'est pourquoi notre choix se porte sur une sélection de produits ou services au sein de chaque établissement, et non sur une gamme complète que nous préférons élaborer pour vous à partir des compétences reconnues de différents spécialistes.

La prise en compte de vos besoins. Il n'existe pas de placement universel qui convienne à tous. Certaines solutions d'investissements techniquement parfaites peuvent se révéler totalement inadaptées à vos objectifs, à votre situation fiscale ou à votre tempérament d'investisseur. C'est pourquoi notre démarche préalable consiste à bien définir avec vous et le plus en amont possible vos besoins réels.

Vous pouvez nous soumettre vos attentes en matière d'investissement (sans aucun engagement de votre part) en cliquant ici

Vous souhaitez obtenir une étude personnalisée ?  Nos conseillers sont à votre écoute, pour vous proposer la solution la mieux adaptée à votre patrimoine. Si vous souhaitez investir et obtenir un conseil personnalisé, faites votre demande d'étude.

 

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